Services
サービス・相談内容
保険・金融商品の販売は一切行いません。相談料のみの、中立なアドバイスを提供します。
01
ライフプラン作成
Life Planning
収入・支出・資産・負債を整理し、老後まで見据えたキャッシュフロー表を作成します。「お金がいつ、どのくらい必要か」を数字で見える化することで、今やるべきことが明確になります。
こんな方にご相談ください
- —結婚・出産を控えている方
- —住宅購入を検討している方
- —老後の資金が心配な方
- —家計全体を見直したい方
※ 将来の数値はあくまで試算です。保証するものではありません。
02
保険の見直し
Insurance Review
加入中の保険証券を確認し、現在の保障内容と必要な保障の比較を行います。不要な保障の削減・見直しを提案します。特定の保険会社に有利な提案ではなく、あなたの家計に合った判断をお伝えします。
こんな方にご相談ください
- —更新時期を迎えた保険がある方
- —保険料が家計を圧迫している方
- —保険会社から変更を勧められた方
- —今の保険内容が理解できていない方
※ 保険商品の販売・契約手続きは行いません。
03
相続・贈与の相談
Inheritance Planning
相続税の基本的な仕組み・遺言書の種類・生前贈与の注意点をわかりやすく解説します。相続税申告の申告書作成は税理士の業務となりますが、事前準備・整理の段階でのご相談に対応します。
こんな方にご相談ください
- —親の相続が心配な方
- —遺言書の必要性を知りたい方
- —生前贈与を活用したい方
- —相続財産の整理をしたい方
※ 税務申告業務は対応範囲外です。申告が必要な場合は税理士をご紹介します。
04
住宅ローンの検討
Mortgage Planning
家計全体のバランスを見ながら、無理のない借入額・返済プランを検討します。繰上返済の優先度、固定金利と変動金利の比較など、住宅ローンに関する基礎知識をわかりやすくご説明します。
こんな方にご相談ください
- —住宅購入を検討している方
- —繰上返済のタイミングを迷っている方
- —固定・変動の選択で悩んでいる方
- —借換えを検討している方
※ ローン商品の仲介・紹介は行いません。
05
資産運用の基礎相談
Asset Management
NISA・iDeCoの仕組みと活用方法、投資信託の基本的な考え方をご説明します。「どこに投資すべきか」の銘柄選定ではなく、資産運用の考え方・リスク管理の原則をお伝えします。
こんな方にご相談ください
- —NISA・iDeCoを始めたい方
- —投資信託の選び方がわからない方
- —老後資金のために資産運用を始めたい方
- —リスクとリターンの考え方を知りたい方
※ 特定の金融商品の購入を推奨するものではありません。投資は自己責任でご判断ください。
06
税金の基礎相談
Tax Consultation
所得税・住民税・贈与税・相続税など、日常生活に関係する税金の仕組みをFPの視点からわかりやすく解説します。税務申告の代行は行いませんが、制度の理解と活用のご相談に対応します。
こんな方にご相談ください
- —所得税・住民税の仕組みを知りたい方
- —ふるさと納税・医療費控除を活用したい方
- —贈与税・相続税の基本を知りたい方
- —確定申告について知りたい方
※ 税務申告代行・税務相談は税理士の業務です。申告業務が必要な場合は税理士をご紹介します。
Pricing
相談料の目安
初回相談
無料
60分程度のヒアリング。現状の確認と今後の方向性についてお話しします。
有料相談
時間制
初回相談後、継続的なご相談は時間制の相談料をいただきます。詳細はお問い合わせください。
保険・金融商品の販売は一切行いません。
当事務所の収益は相談料のみです。商品の販売手数料・紹介料は受け取りません。そのため、商品を売るインセンティブなく、純粋に中立な立場でアドバイスします。